横浜市・神奈川県で会社設立や創業融資、DX化、経理の効率化をご検討中の皆様、こんにちは。
ウィズグロース会計事務所です。

弊社では、毎月の打合せでの財務報告だけでなく、顧問先様の資金繰り改善や業務効率化につながる情報提供を行っております。

今月は以下のトピックを説明いたします。

【経営者必見】会社の余剰資金、そのまま普通預金に置いていませんか？

会社経営では、万一に備えて一定額の現預金を確保しておくことが大切です。

一方で、

「当面使う予定のない資金が普通預金に何千万円も残っている」

という会社も少なくありません。

そこで今月は、会社の余剰資金の有効活用についてご紹介します。

神奈川銀行では現在、「かなぎん超ウルトラプレミアム定期」

神奈川銀行 定期預金

が販売されています。

法人・個人が対象となるAコースは、期間１年・年利１.６００％（税引後年１.２７４％）。

１口１００万円以上１億円以下で利用でき、募集総額は１００億円、発売期間は２０２６年１１月２日から２０２７年１月２９日までとなっています。

例えば、会社に当面使用する予定のない３，０００万円があり、年１．６％で１年間運用した場合、単純計算では年間４８万円の利息になります。

これまでのように「預金金利はほとんど付かない」という感覚のまま資金を置いておくのではなく、今後は会社の現預金についても、

「いくら手元に残し、いくらを運用に回すのか」

を考えることが重要になってきます。

ただし、金利が高いからといって会社の資金をすべて定期預金にすることはおすすめできません。

納税、賞与、仕入代金、借入金返済、設備投資など、今後必要になる資金を確認し、

十分な運転資金を確保したうえで余剰資金を活用することが大切です。

ウィズグロース会計事務所では、毎月の試算表や資金繰りを確認しながら、

「会社に現金をいくら残しておけばよいか」
「借入金を返済するのと預金で持つのはどちらがよいか」
「余剰資金はいくらあるのか」

といったご相談にも対応しています。

利益は出ているのに、会社のお金をどのように管理すればよいかわからない――。

そんな経営者様は、ぜひ一度ご相談ください。

会社の数字を確認しながら、資金繰り・融資・余剰資金の活用まで一緒に考えさせていただきます。

今月の訪問・お打ち合わせの際に、資料をもとにご説明いたします。

ウィズグロース会計事務所では、地域密着の会計事務所として、会社設立・創業融資・資金繰り・DXツール・設備投資まで、社長の事業スタートをしっかりサポートいたします。